Unabhängige und neutrale Finanz- und Vorsorgeplanung – mit Fahrplan
Mit Weitblick entspannt in die Zukunft
Jeder Lebensabschnitt bringt verschiedene persönliche, familiäre und berufliche Phasen mit sich, die sich auf die Lebensumstände und finanziellen Anforderungen auswirken. Um Ihren individuellen Lebensweg entspannt zu gestalten, ist eine frühzeitige, umfassende Planung notwendig. OBT unterstützt Sie dabei mit ganzheitlichen Finanz- und Vorsorgeplanungen, die auf Ihre Wünsche und Ziele abgestimmt sind.
Finanzplanung
Egal für welchen Lebensweg Sie sich entscheiden, Ihr Finanz-/Vorsorgeplan ist ein Einzelstück, so individuell wie Sie selbst. Durch das Umsetzen der festgehaltenen Massnahmen sichern Sie sich Ihr gewünschtes Ergebnis. Falls unwägbare Ereignisse eintreffen, können Sie mit OBT auf den Grundplan zurückgreifen und einfach sowie rasch die notwendigen Anpassungen vornehmen. Unsere Experten widmen sich tagtäglich den vielfältigen Finanz- und Vorsorgeaspekten und denken ganzheitlich. Mit unserem Fachwissen und unserer Erfahrung können wir Ihnen eine umfassende Planung gewährleisten. OBT garantiert Ihnen eine unabhängige und neutrale Beratung, bei der Sie im Mittelpunkt stehen.
Die Faktoren der Finanzplanung
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Gemeinsam Veränderungen im Leben einplanen
Das Leben verläuft nicht immer schnurgerade und die Ausgangslage zur Zielerreichung ändert sich je nach Situation. Das zeigt der Lebensweg von Susanne. Sie ist mit Daniel glücklich verheiratet, es kommt aber mit 50 leider zur Scheidung. Susanne ist plötzlich finanziell auf sich allein gestellt. Neben der Bewältigung des Alltags hat sie sich um ihre persönliche Altersvorsorge zu kümmern.
- Wie baue ich mir steueroptimiert die notwendige Vorsorge auf?
- Wer entscheidet für mich, falls ich urteilsunfähig werde?
Nach vier Jahren erhält Susanne eine Erbschaft. Wegen diesen zusätzlichen finanziellen Mitteln rückt eine Frühpensionierung in den Fokus.
- Kann ich mir nun einen vorzeitigen Ruhestand finanziell leisten?
- Was ist besser für mich: Rente oder Kapitalbezug?
- Wie beziehe ich die Vorsorgegelder steueroptimiert?
Genau diesen komplexen Fragen nimmt sich OBT als neutraler, unabhängiger Partner an. Gemäss Ihren Zielen erarbeiten wir massgeschneiderte Lösungen und zeigen Ihnen diese detailliert auf. So erhalten Sie eine solide Entscheidungsgrundlage. Dabei werden rechtliche, sozialversicherungs-, vorsorge- und steuerrechtliche Bestimmungen berücksichtigt. Zudem erhalten Sie einen Zeitplan über die in die Wege zu leitenden Massnahmen. Darüber hinaus beantworten wir Ihre Fragen zur Nachlassplanung und unterstützen Sie bei der Erstellung von Ehe- und Erbverträgen, Testamenten, Vorsorgeaufträgen und Patientenverfügungen. Bei einer Erbteilung können wir als neutraler Willensvollstrecker fungieren.